FINANCEpro - Povezujemo oglaševalce s poslovno javnostjo. Kaj je to? Investicijski vodnik 2018pro

Ni nujno, da sledi preteklost

Intervju: Ko služba postane način življenja

Čas branja: 4 min
03.04.2018  08:48
Z osebnim finančnim svetovalcem in vodjo ekipe, ki na slovenskem trgu sodi med najmočnejše akterje na področju osebnih financ, smo se pogovarjali o njegovem delu.
Intervju: Ko služba postane način življenja

Klemen Kokalj je partner in vodja ekipe 18 osebnih finančnih svetovalcev pri družbi Vzajemci Skupina. Ima dve desetletji izkušenj v sektorjih bančništva, zavarovalništva, vzajemnih skladov in upravljanja premoženja. Kako poteka njegovo delo ter kaj njega in podjetje razlikuje od številnih ponudnikov finančnih storitev na trgu?

Začniva na začetku. Kako ste se znašli na Vzajemcih?

Svojo pot sem začel pred 19 leti na eni izmed slovenskih bank. Po nekaj letih sem sprejel ponudbo druge banke, kjer sem pomagal postaviti sistem privatnega bančništva. Že takrat sem zagovarjal neodvisnost, a je bilo prav to tisto, kar sem pogrešal. Ljudem nisem mogel ponuditi tistega, kar sem imel za najboljše. Zato sem kariero nadaljeval pri eni izmed finančnosvetovalnih skupin v Sloveniji, pred petimi leti pa prevzel vodenje ekipe svetovalcev pri Vzajemcih.

In zdaj ste zadovoljni?

Zdaj sem doma (smeh). Celotna ekipa mi je zelo pri srcu.

Kakšen je vaš delovni dan?

Trenutno sem v fazi, ko je delovni dan prerasel v način življenja. Tudi na stranko ne gledam kot zgolj na stranko, ampak na osebo, ki jo vodim na poti do postavljenih finančnih ciljev. Ta pot je dolga in zelo osebna, zato z mnogimi na koncu postanemo prijatelji in se družimo tudi zunaj pisarne.

Potem vam je delo vedno v užitek …

… ne vedno. Pride tudi do neprijetnih situacij. V spominu mi je ostal gospod, ki je doživel možgansko kap in bil pol leta nepremičen. Vse premoženje je bilo pisano nanj, njegova partnerka pa je v tem času preživljala otroke z minimalno plačo, saj do sredstev zaradi zakonske omejitve ni mogla. Na koncu se je vse srečno razpletlo, a kaj takega se nikoli ne pozabi. V takšnih trenutkih se izkaže zvestoba stranki in kako nujna je pomoč, ki jo da nepristranski strokovnjak. Je pa veliko tudi lepih zgodb.

Kaj pa presenečenja pri naložbah?

Pri naložbah se kar vrstijo. Gre za panogo, kjer so mirni časi izjema. Občasno se spopadamo z naložbami, ki se izkažejo za slabe. Pred leti je bil v Sloveniji razširjen produkt, pri katerem so evropski vlagatelji mesečno varčevali v žlahtnih kovinah, po koncu predvidene dobe pa te prejeli domov. Sedež krovnega podjetja in trezor sta bila v Švici, podjetje je imelo vse potrebne papirje od regulatorja. Na koncu se je izkazalo, da ni bilo dovolj zalog za pokrivanje vlagateljev, lastniki pa so bili kazensko ovadeni. Takrat smo aktivirali tudi našo pravno službo, ki je vsem, ki so do nas prišli s to težavo, pomagala dobiti povrnjena vložena sredstva.

Na trgu so tudi drugi, ki ponujajo podobne storitve. Kaj vas loči od njih?

Glavno prednost vidim v tem, da pomagamo tudi v kriznih razmerah. To sega že v začetek oblikovanja jedra podjetja, saj je nastalo na vrhuncu finančne krize v Sloveniji. Takrat smo stopili skupaj in se odločili, da se bomo spopadli s težavami, pri katerih so bili številni vlagatelji sicer prepuščeni sami sebi. Na nas se lahko obrnejo tako premožni vlagatelji, kot tisti, ki svojo varčevalno pot šele začenjajo. Tudi pri mesečnem varčevanju so na voljo rešitve za vse profile ljudi, naj bo to varčevanje za pokojnino, nepremičnino, otroka ali dopust. Pomembna prednost je tudi neodvisnost, kar sem pogrešal drugje, saj lahko brez zadržkov osebi razkriješ dobre in slabe strani razpoložljivih možnosti, ne glede na ponudnika.

Kako ugotavljate, katere so dobre in katere slabe strani naložbenih možnosti?

Za to imamo v podjetju ustanovljen interni naložbeni odbor. Gre za svetovalce z ogromno izkušnjami in znanjem, potrebnim za oceno posamezne naložbe tako z vidika potencialne donosnosti kot tudi tveganj. Mnenje ni zavezujoče, a so z izborom naložb v prejšnjih letih nenehno premagovali primerjalne indekse.

Kaj storite, ko gre za tvegane naložbe oziroma take, ki ne sodijo med naložbe vašega podjetja?

Takih primerov je vse več. Zaradi rasti priljubljenosti kriptovalut in drugih alternativnih naložb se na nas obračajo vlagatelji, ki take naložbe že imajo, pa tudi razni ponudniki, da dobijo mnenje. Naši strokovnjaki se nenehno izobražujejo in lahko dajo nezavezujoče mnenje. Na področju kriptovalut imamo strokovnjaka, ki po znanju sodi med najboljše. Pri standardnih naložbah, kamor se uvrščajo vzajemni skladi, pa so člani naložbenega odbora v stiku z upravljavci skladov in imajo podroben vpogled v dogajanje v slovenskem prostoru.

Cilj je torej poskrbeti za vlagatelja ne glede na obliko naložbe?

Tako je. To se pozna že pri tem, kakšen profil vlagateljev se obrača na nas. Pred kratkim se je name obrnil eden izmed najbogatejših Slovencev in mi zaupal sredstva, ki jih je imel pri investicijski banki v Londonu. Na vprašanje, zakaj, je odgovoril, da v tujini upravljanje ni niti blizu temu, kar prikazujejo mediji, in da želi tisto, kar ponujamo Vzajemci. Niso pa samo naložbe tiste, pri katerih ljudje potrebujejo skrbnika. Pomembna so tudi zavarovanja, kjer zelo veliko ljudi potrebuje nekoga, da jim vse skupaj optimizira.

Koliko ljudi skrbi za vse to?

Svetovalno ekipo sestavlja 18 ljudi, skupaj nas je 30. Cilj je širitev ekipe, a je kakovosten kader težko najti.

Glede na povedano sklepam, da se boste širili tudi letos?

Res je. Leta 2013, ko sem prevzel vodenje ekipe, nas je bilo šest, stranke so prek Vzajemcev vložile 32 milijonov evrov, strank je bilo približno 12 tisoč. Danes nas je 30, vloženih je bilo novih 70 milijonov, skupno število strank pa je več kot 20 tisoč. Tudi letos pričakujemo širitev v vseh pogledih, največji napredek pa bomo naredili pri pridobivanju strank z več prostega kapitala.

Razkritje: Sponzor vsebine je VZAJEMCI SKUPINA, d. o. o., s 17-letno tradicijo, več kot 20 tisoč strankami in lastnim naložbenim odborom vodilna finančnosvetovalna skupina na slovenskem trgu.

Vsebina je informativne narave in izraža mnenja in poglede avtorja članka. Prispevek ne predstavlja naložbenega priporočila oziroma investicijskega svetovanja. Vsi podatki in informacije, uporabljeni v tem prispevku temeljijo na javnih podatkih, pridobljenih iz virov, za katere je avtor razumno ocenil, da so verodostojni na dan njihove objave. Članek je del posebne priloge Časnika Finance, Investicijskega vodnika 2018.
Več iz teme: